Приказ о закрытии расчетного счета образец

Приказ о закрытии расчетного счета образец

Для закрытия расчетного счета ООО необходимо предоставить в банк заявление, являющееся основанием для прекращения договора банковского счета, а также пакет документов, подтверждающих полномочия представителя организации и актуальность информации о компании в клиентском досье.

Таблица 1. Список необходимых документов

Наименование документа Срок действия Содержание
Выписка из ЕГРЮЛ 30 дней Содержит все сведения о компании на текущую дату
Приказ или решение учредителя о продлении полномочий исполнительного органа

Нужен, если срок полномочий действующего директора истек, а информация об их продлении не была предоставлена в банк Документы, подтверждающие изменения в документах, предоставленных клиентом

Речь идет о изменениях, о которых клиент не сообщил в банк:

  • изменения в составе учредителей;
  • смена адреса;
  • изменение видов деятельности.

В таких случаях предоставляется Устав с изменениями, выписки о внесении изменений в ЕГРЮЛ, приказы, решения и т. д.

Чековая книжка — Прикладывается к заявлению на закрытие с указанием номеров неиспользованных листов.

Если чековая книжка утеряна, нужно написать заявление об утере

Доверенность на представителя компании Не ограничен, но если он не указан, то действительна в течение года Нужна, если процедуру осуществляет не директор компании. Оформляется нотариально или в отделении банка Документ, удостоверяющий личность представителя — Паспорт РФ Заявление по форме банка — Если клиент напишет заявление в свободной форме, у банка нет оснований для отказа в его принятии, когда в нем указаны:
  • номер и дата банковского договора;
  • реквизиты для перевода остатка денежных средств, если он имеется;
  • заявление заверено подписью и печатью в соответствии с карточкой с образцами подписей

Примечание. Все копии документов могут быть заверены нотариально или представителем банка. Банки делают это бесплатно.

Основные этапы

  1. Представитель клиента приходит в банк с необходимыми документами и заявлением на закрытие счета или пишет его в отделении. Остаток средств можно снять наличными по чеку.
  2. Сотрудник банка принимает документы и возвращает клиенту корешки использованных чеков из чековой книжки.
  3. Остаток средств, если на счет не наложены ограничения, перечисляется безналично на реквизиты, указанные в заявлении, в течение 7 дней после приема заявления.
  4. Закрытие происходит не позднее рабочего дня, следующего за днем подачи заявления, или за днем списания с него остатка денежных средств. Запись о закрытии вносится в Книгу регистрации.
  5. Клиент получает справку о закрытии счета. Уведомлять ИФНС и фонды об изменениях не нужно – эта обязанность снята Федеральным законом от 02.04.2014 N 52-ФЗ.

Примечание. Если на счет наложены ограничения на распоряжение денежными средствами, при отсутствии денежного остатка счет закрывается в стандартном порядке. Если на нем имеются средства, закрытие возможно только после снятия всех ограничений и не позднее рабочего дня, следующего за списанием денежных средств.

Причины закрытия расчетных счетов

Клиент в любой момент и без объяснения причин может изъявить желание расторгнуть договор с банком. Но есть ситуации, когда инициатором закрытия выступает сам банк или иная организация/лицо.

Читайте также:  План застройки оренбурга до 2025 года

Таблица 2. Причины закрытия расчетных счетов юридических лиц

Инициатор закрытия Основание Причина, особенности процедуры

Банк

Отсутствие денег и движений по счету в течение 2 лет Банк направляет клиенту письменное уведомление о расторжении договора. Договор расторгается, если в течение двух месяцев с момента отправки уведомления на счет не поступили денежные средства. Банк может оговорить этот пункт в договоре Сумма средств на счете меньше минимума, установленного договором на обслуживание Расторжение договора и закрытие происходят по решению суда. Невостребованный клиентом остаток переводится на специальный счет Банка России, который устанавливает процедуру возврата средств клиенту Отсутствие в течение года операций по расчетному счету Согласно п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ. По закону банк обязан идентифицировать клиента. При отказе ООО в предоставлении необходимой информации или сокрытии таковой кредитная организация имеет право расторгнуть договор на обслуживание.

Банк направляет уведомление в адрес клиента о закрытии расчетного счета. По истечение 60 дней счет закрывается, а остаток средств перечисляется на специальный счет в Банке России

Согласно п. 5.2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ Если по счету клиента в течение календарного года были два или более случаев отказа в проведении операции по причине непредставления клиентом подтверждающих чистоту сделки документов.

Банк направляет уведомление в адрес клиента о закрытии расчетного счета. По истечении 60 дней он закрывается, а остаток средств переводится на специальный счет в Банке России

Конкурсный управляющий Согласно п. 1 ст. 133 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ В случае открытия конкурсного производства все известные конкурсному управляющему счета организации-должника должны быть закрыты, кроме тех, что используются в процессе доверительного управления ИФНС Согласно п. 1 и п. 2 ст. 21.1 Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ Налоговый орган может потребовать закрытия счета ООО, если в течение года оно не представляло в ИФНС предусмотренную законодательством РФ отчетность, не производило операций хотя бы по одному банковскому счету и в отношении него было принято решение об исключении из госреестра юрлиц

Примечание. Если после закрытия счета предприятия в его адрес поступят денежные средства от контрагентов, они будут помещены на счет для невыясненных сумм и через 5 рабочих дней перечислены обратно отправителю.

Закрывается ли расчетный счет при отзыве лицензии у банка

Отзыв лицензии только означает, что банк лишается права заниматься определенными видами деятельности, а не то, что банк как юридическое лицо прекращает свое существование. Это произойдет после того, как его исключат из госреестра юридических лиц. В этом случае банк должен в 7-дневный срок сообщить ИФНС о закрытии счетов своих клиентов.

Читайте также:  Составить книгу жалоб учителя

К сожалению, в России организации пока не могут страховать свои счета. В случае отзыва лицензии или банкротства банка получить назад оставшиеся в нем деньги сложно (в первую очередь удовлетворяются иски физических лиц и ИП), но обратиться в суд стоит.

В заключение – актуальное видео о том, за что с 2017 года налоговая инспекция может без суда ликвидировать любое действующее юридическое лицо.

Главная > Документ

Информация о документе
Дата добавления:
Размер:
Доступные форматы для скачивания:

ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО

«ПРОМЫШЛЕННЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ БАНК»

З А Я В Л Е Н И Е

НА ЗАКРЫТИЕ СЧЕТА

Наименование организации _________________________________

(полное и точное)

ИНН организации _____________________________________________

Просим расторгнуть договор банковского счета № ______________

от «_____»_________________________ г. и закрыть расчетный счет

Остаток средств на счете в сумме _______________________________

(сумма цифрами и прописью)

подтверждаем и просим ________________________________________

(перечислить, выдать по чеку и т.д.)

Пропуск и чековую книжку с неиспользованными чеками с

№ _____________ по № ___________ прилагаем.

Руководитель (должность) _________________ /___________________/

Главный бухгалтер _________________ /___________________/

«___»_________________ 200 г.

РАСПОРЯЖЕНИЕ О ЗАКРЫТИИ СЧЕТА

Закрыть расчетный счет № _________________________________

Kazakhstan, Almaty, Al-Farabi Av., Business Centre "Nurly Tau", Building 2A, 10th floor

Telephone: 2, Fax: 2, E-mail: *****@***com

Казахстан, г. Алматы, Проспект Аль-Фараби, Бизнес Центр "Нурлы Тау", Здание 2А, 10-й этаж

Телефоны: 2, Факс: 2, E-mail: *****@***com

"___"_____________ _____ года

Приказ на закрытие лицевого счета № __

Просим закрыть лицевой счет на имя:

полное наименование/Ф. И.О.

1. Тип документа удостоверяющего личность

2. Дата рождения

3. Номер, дата и наименование органа, выдавшего документ

4. Дата и номер свидетельства о государственной (пере) регистрации

Читайте также:  Характеристика с места работы секретаря

5. Место нахождения (место жительства), почтовый адрес

6. РНН и сведения о распространяющихся на него налоговых льготах в отношении финансовых инструментов

7. Банковские реквизиты

8. Контактные данные:

телефоны, факс, e-mail

С Правилами АО "VISOR Capital" (ВИЗОР Капитал) по осуществлению брокерской и дилерской деятельности на рынке ценных бумаг с правом ведения счетов клиентов в качестве номинального держателя ознакомлен (-ы) и обязуюсь (-емся) их выполнять.

Подпись Клиента/его уполномоченного представителя:

Ссылка на основную публикацию
Приказ 492 мо рф 1998 года
Бесплатная консультация Навигация Федеральное законодательство Действия Главная ПРИКАЗ Минобороны РФ от 10.11.98 N 492 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПЕРЕЧНЯ МЕРОПРИЯТИЙ, КОТОРЫЕ ПРОВОДЯТСЯ...
Презумпция невиновности примеры из жизни
Конституция РФ/ Статья 49, ч1 УПК РФ/ Статья 14 Извинения редакции или автора материала уместны и возможны, но только в...
При каких заболеваниях легких дают инвалидность
На какую группу инвалидности могут рассчитывать горожане, у которых имеются проблемы с дыханием, как и где установить инвалидность, необходимые документы...
Приказ на подарок в денежной форме образец
Образец многостороннегго договора дарения денежных средств работникам Перечень вручаемых новогодних подарков целесообразно оформить отдельным документом — приложением к договору. С...
Adblock detector